Votre patrimoine mérite
une vision d’ensemble.
Ingénieur patrimonial indépendant, j’accompagne les dirigeants d’entreprise et les particuliers à l’intersection de la finance, du droit et de la fiscalité pour concevoir des stratégies sur-mesure, cohérentes et durables.
Un conseil exclusivement tourné vers vos intérêts.
Indépendants, nous ne sommes liés à aucun groupe bancaire ni à aucune compagnie d’assurance. Cette indépendance capitalistique est la garantie d’un conseil tourné vers vos intérêts, et non vers ceux d’un réseau de distribution.
Nous accompagnons les dirigeants de TPE, PME et groupes structurés, mais aussi les familles soucieuses de protéger et de transmettre leur capital. Le conseil multigénérationnel est l’une de nos forces : penser la transmission sur plusieurs générations pour préserver durablement ce qui a été construit.
Notre singularité tient à une vision à 360° : structure juridique du groupe, fiscalité personnelle et professionnelle, actifs financiers et immobiliers, protection sociale, transmission. C’est cette cohérence d’ensemble qui crée la vraie valeur ajoutée.
Un accompagnement global, sans angle mort.
Sept domaines complémentaires, pensés comme un système cohérent, pour que chaque décision serve l’ensemble de votre patrimoine.
Gestion de placements
Faire travailler votre capital avec méthode, discipline et discernement.
Découvrir 02Recherche de financement
Le bon financement, au bon moment, aux meilleures conditions, pour vous et pour vos projets.
Découvrir 03Conseil fiscal
La fiscalité n’est pas une fatalité. C’est un paramètre que l’on peut, et que l’on doit, piloter.
Découvrir 04Transmission & succession
Transmettre, c’est décider aujourd’hui de ce que vous laisserez demain, et à qui.
Découvrir 05Préparation retraite
La retraite du dirigeant ne s’improvise pas. Elle se construit, dès maintenant.
Découvrir 06Protection sociale
Protéger ce que vous avez construit, et ceux qui comptent sur vous.
Découvrir 07Structuration de groupes
Donnez à votre groupe une architecture juridique et financière à la hauteur de vos ambitions.
DécouvrirPar où commencer ?
Faisons le point avec un bilan patrimonial global, sans engagement.
Prendre rendez-vousComprendre d’abord, recommander ensuite.
Le patrimoine d’un dirigeant n’est pas une collection de produits, mais un système vivant où chaque décision interagit avec les autres. Notre rôle est de lui donner de la cohérence : en comprendre les mécanismes et anticiper ses évolutions. Cette approche vaut tout autant pour les familles que pour les chefs d’entreprise.
Découvrir notre approche & nos valeursIndépendance
Aucun lien capitalistique avec un groupe bancaire ou un assureur. Un conseil construit d’abord à partir de vos intérêts, dans la durée.
Globalité
La société et la vie privée regardées ensemble. Un conseil partiel est un conseil incomplet.
Sur-mesure
Aucune solution standard. Chaque stratégie part de votre situation propre.
Durabilité
Des décisions qui restent cohérentes dans dix ans, jamais sacrifiées au court terme.
Un interlocuteur unique, un cercle d’experts coordonnés.
Nous travaillons systématiquement en coordination avec un réseau de partenaires de confiance, afin d’apporter à chaque client une réponse globale, cohérente et sécurisée, adaptée à sa situation personnelle, familiale et professionnelle. Lorsque vous êtes déjà accompagné, nous créons des synergies avec les conseils déjà missionnés plutôt que de les remplacer.
Le rôle de chaque partenaireNos dernières analyses.
Fin de la sortie de l'euro, fonds souverain, TVA à 5,5 % : le programme économique du Rassemblement national lu par un investisseur
Deuxième volet de notre série sur les programmes économiques de 2027. Après La France insoumise, le Rassemblement national — analysé avec la même grille et la même exigence : sans juger, en mesurant les effets possibles sur l'économie, les marchés et l'épargne. Le constat central : le risque RN a changé de nature. Il n'est plus monétaire, il est budgétaire.
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L'activité publicitaire de ChatGPT dépasse désormais le milliard de dollars de revenus récurrents annualisés, et OpenAI ouvre son outil d'achat en libre-service aux annonceurs européens. Après trois ans de dépenses spectaculaires, l'IA entre dans une nouvelle phase : celle où l'on mesure les recettes. Pour l'investisseur, c'est le vrai test — et il redistribue les cartes.
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Oui : la date qui compte est celle de la vente, pas celle de l'achat. Toute cession réalisée depuis le 15 février 2025 est concernée par la réintégration des amortissements dans le calcul de la plus-value, même pour un bien détenu depuis dix ou vingt ans. Une réponse ministérielle de mars 2026 vient de lever le doute — et elle change les calculs de nombreux loueurs en meublé.
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Non, pas automatiquement. Contrairement à une succession, l'assurance-vie ne connaît pas la représentation : si la clause bénéficiaire ne la prévoit pas expressément, les enfants d'un bénéficiaire décédé sont purement et simplement écartés. Une décision de janvier 2026 vient de condamner un assureur qui n'avait pas alerté son client sur ce piège — l'occasion de vérifier votre propre clause.
Lire l’articleDes guides pour décider en connaissance de cause.
Guides locaux, fiches pédagogiques et analyses de fond : l’essentiel de ce qu’il faut savoir avant de prendre une décision patrimoniale, en accès libre.
Gestion de patrimoine à Perpignan : par où commencer ?
À quel moment un conseiller en gestion de patrimoine devient-il utile ? Que se passe-t-il concrètement lors d'un bilan patrimonial ? Indépendant ou banque privée, quelles différences ? Le guide pour franchir le pas, à Perpignan et dans les Pyrénées-Orientales.
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Taux, assurance emprunteur, montage du dossier, délais : à Perpignan comme ailleurs, le courtier transforme la recherche de crédit immobilier. Combien ça coûte, comment ça marche, et pourquoi le montage compte plus que le taux affiché — le guide pour les emprunteurs des Pyrénées-Orientales.
Lire le guide GuideMutuelle santé à Perpignan : bien choisir selon votre statut
Salarié couvert par un contrat collectif, indépendant en quête d'un contrat Madelin efficace, agent hospitalier dans l'attente de la réforme PSC, retraité face à des cotisations qui grimpent : à chaque statut sa logique de couverture santé. Le guide pour s'y retrouver dans les Pyrénées-Orientales.
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Prenons le temps d’un premier échange.
Comprendre votre situation et vos objectifs : c’est le point de départ de toute stratégie patrimoniale qui a du sens.
