Une vision à 360° du patrimoine du dirigeant.
Théo Sintes est ingénieur patrimonial indépendant basé à Perpignan. Il intervient à l’intersection de la finance, du droit et de la fiscalité pour concevoir des stratégies patrimoniales sur-mesure, cohérentes et durables.
Une pluralité de statuts pour un conseil sans angle mort.
Mes habilitations professionnelles nous permettent de vous accompagner sur l’ensemble du spectre patrimonial, sans avoir à multiplier les interlocuteurs. Cette pluralité n’est pas un luxe : c’est la condition d’un conseil véritablement global.
Conseil en Investissement Financier
Enregistré auprès de l’AMF via une association professionnelle, je suis habilité à vous conseiller sur la construction et le pilotage de vos portefeuilles financiers : actions, obligations, fonds, SCPI, produits structurés…
Courtier en Assurance
Enregistré à l’ORIAS, j’accède à l’ensemble du marché assurantiel pour vous proposer les solutions les plus adaptées en matière d’épargne, de prévoyance et de protection.
Intermédiaire / mandataire en crédit (IOBSP/MIOBSP)
Mandataire du réseau Pretto, j’interviens dans la recherche et la structuration de vos financements immobiliers et professionnels, en mettant en concurrence un large panel d’établissements bancaires partenaires.
Transaction immobilière
Titulaire d’une carte professionnelle T, je peux intervenir dans les opérations d’achat et de vente immobilière dans le cadre de votre stratégie patrimoniale globale.
Compétence Juridique Appliquée
Cette habilitation nous permet d’articuler les aspects juridiques de votre organisation patrimoniale : structuration de groupe, démembrement, montages successoraux, rédaction de consultations juridiques patrimoniales.
Un conseil libre, au service exclusif de vos intérêts.
Ingénieur patrimonial indépendant, je suis diplômé d’un Master en Droit, Économie et Gestion appliqué aux métiers de la banque, de l’assurance et de la gestion de patrimoine. Spécialiste de l’accompagnement des dirigeants d’entreprises, j’interviens à l’intersection de la finance, du droit et de la fiscalité pour concevoir des stratégies patrimoniales sur-mesure, cohérentes et durables.
Indépendant, je ne suis lié à aucun groupe bancaire ni à aucune compagnie d’assurance. Cette liberté est la garantie d’un conseil exclusivement tourné vers vos intérêts — pas vers ceux d’un réseau de distribution.
J’accompagne principalement des dirigeants de TPE, PME et groupes structurés qui souhaitent donner une dimension stratégique à leur patrimoine, en articulant intelligemment leur univers professionnel et leur vie personnelle.
Ce qui me distingue
Je ne suis pas un spécialiste cloisonné à un seul domaine : je conçois des stratégies globales, en tenant compte simultanément de la structure juridique de votre groupe, de votre fiscalité personnelle et professionnelle, de vos actifs financiers et immobiliers, de votre protection sociale et de vos objectifs de transmission.
« C’est cette cohérence entre toutes les dimensions de votre patrimoine qui crée la vraie valeur ajoutée. »
Une expertise dédiée à votre protection sociale.
Forte de plus de 15 années d’expérience en assurance, gestion administrative et relation client, j’accompagne particuliers, TNS, professions libérales, dirigeants et entreprises dans la mise en place de solutions de protection adaptées — à partir d’une analyse précise de chaque situation, pour protéger leur santé, leurs revenus, leur famille et leur activité.
- Complémentaire santé : particuliers, familles, seniors et indépendants.
- Prévoyance TNS et professions libérales : revenus, invalidité, incapacité, décès.
- Contrats collectifs santé et prévoyance pour les entreprises.
- Optimisation de la protection sociale des dirigeants.
- Assurance emprunteur : projets immobiliers et renégociation de crédits.
- Conseil et suivi administratif des contrats dans la durée.
Ma philosophie
Au-delà des garanties, ma priorité est un accompagnement personnalisé, fondé sur l’écoute et la proximité. Chaque situation étant unique, je prends le temps d’identifier les besoins réels pour apporter des solutions adaptées et pérennes.
« Permettre à chacun d’aborder l’avenir avec sérénité : préserver sa santé, sécuriser ses revenus, protéger sa famille et son activité. »
Comprendre votre situation, avant tout.
Prenons le temps d’un premier échange pour comprendre vos enjeux et déterminer ensemble les axes de travail prioritaires.
